Валютные операции
Уважаемые клиенты!
- при разовой операции равной и более 50 000 у.е.;
- если сумма приобретенной/проданной физическим лицом иностранной валюты нарастающим итогом за один операционный день составит 50.000 у.е. и более;
- справки о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ;
- налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц по форме 3-НДФЛ;
- документов, подтверждающих получение дивидендов, наследства, дарения и т.д.
ТАКЖЕ СООБЩАЕМ, ЧТО БАНК ОСТАВЛЯЕТ ЗА СОБОЙ ПРАВО ЗАПРОСИТЬ ДОКУМЕНТЫ, ПОДТВЕРЖДАЮЩИЕ ИСТОЧНИКИ ПРОИСХОЖДЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ВНЕ ЗАВИСИМОСТИ ОТ СУММЫ ВАЛЮТНООБМЕННОЙ ОПЕРАЦИИ.
Указанные меры применяются банком исключительно в целях соблюдения требований законодательства Российской Федерации и процедур внутреннего контроля ООО КБЭР «Банк Казани». Выражаем Вам свое уважение и надеемся на понимание и дальнейшее сотрудничество.
Для внимания физических лиц-резидентов!
ООО КБЭР «Банк Казани» (далее по тексту «Банк») информирует Вас о том, что с 20.11.2018 года вступают в силу изменения в Инструкцию Банка России от 16.08.2017 г. № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках представления», устанавливающие контроль со стороны уполномоченных банков за соблюдением физическими лицами-резидентами при предоставлении займов нерезидентам требований статьи 19 Федерального закона от 10.12.2003 года № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» об обеспечении выполнения в предусмотренные договорами займа сроки обязанности по возврату от нерезидентов на свои счета в уполномоченных банках предоставленных займов и уплаты процентов по ним.
Данными изменениями утвержден порядок представления физическими лицами-резидентами в Банк документов и информации по договорам займа с нерезидентами:
- При списании со счета иностранной валюты или валюты РФ по договору займа, сумма обязательств которого равна или превышает в эквиваленте 3 (три) миллиона рублей, физическое лицо-резидент должен представить в Банк одновременно с договором займа информацию об ожидаемых сроках репатриации денежных средств, т.е. срок исполнения нерезидентом обязательств по возврату предоставленного займа и процентных платежей;
- При возврате займа, уплате процентных платежей и иных платежей нерезидентом по договору займа физическое лицо-резидент должен сообщить Банку информацию о назначении такого платежа и сведения о договоре займа в срок не позднее 30 (тридцати) рабочих дней, следующих за днем зачисления иностранной валюты или валюты РФ на счет физического лица-резидента.
Указанная информация представляется физическими лицами-резидентами в форме письма произвольной формы.
В случае изменения ожидаемых сроков информация повторно представляется в Банк с одновременным представлением документов, подтверждающих такие изменения, не позднее ранее указанных ожидаемых сроков.
Обращаем Ваше внимание, что обязанность физических лиц-резидентов по обеспечению получения от нерезидентов на свои счета в уполномоченных банках предоставленных займов и уплаты процентов по ним установлена Федеральным законом от 03.04.2018 г. № 64-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» в отношении договоров займа, заключенных:
- после 14.04.2018 г.,
- до 14.04.2018 г. в случае, если их существенные условия были изменены после 14.04.2018 г.
Ответственность физическими лицами-резидентами за нарушение валютного законодательства в части нарушения сроков представления информации при осуществлении валютных операций по договорам займа установлена КОАП «Кодекс об административных правонарушениях» - подробнее.
По всем возникающим вопросам можно обратиться в Службу внешнеэкономической деятельности и валютного контроля: тел. +7 (843) 524-97-63, +7 (843) 524-97-46.
Физические лица-резиденты могут перевести иностранную валюту со своего счета из Российской Федерации в пользу иных физических лиц-резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории РФ, не превышающих в течение одного операционного дня суммы, равной в эквиваленте 5000 долларов США по официальному курсу ЦБ, действующему на дату списания средств со счета Физические лица-резиденты могут перевести иностранную валюту со своего счета без ограничения по сумме в пользу физических лиц-резидентов, являющихся их близкими родственниками.
Для осуществления перевода необходимо наличие паспорта отправителя и реквизитов платежа, содержащих следующую информацию:
- наименование организации или фамилию, имя получателя перевода;
- номер счета получателя;
- паспортные данные или адрес получателя;
- наименование банка-получателя и его адрес (страна, город);
- SWIFT — код банка получателя или код клиринговой системы банка (ABA, FW, BLZ и др.);
- назначение платежа (цель перевода);
- реквизиты банка — посредника (при наличии).
