Операции с наличной иностранной валютой в Банке Казани

Валютные операции

В соответствии с подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ Банк вправе потребовать документы (сведения), подтверждающие источники происхождения наличных денежных средств, вне зависимости от суммы валютнобменной операции.

В качестве документов, подтверждающих источники происхождения денежных средств и (или) иного имущества, могут быть предоставлены (приведенный перечень не является исчерпывающим):
  • справка о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ;
  • налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц по форме 3-НДФЛ на последнюю отчетную дату с отметкой налогового органа о принятии;
  • договор купли-продажи недвижимого имущества;
  • договор дарения;
  • договор купли-продажи движимого имущества;
  • документы, подтверждающие получение дивидендов, наследства и т.д.
В случае непредставления документов (сведений), подтверждающих источники происхождения наличных денежных средств, и (или) документов, поясняющих экономический смысл проводимых операций, Банк вправе отказать в проведении операции по покупке-продаже иностранной валюты в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Указанные меры применяются банком исключительно в целях соблюдения требований законодательства Российской Федерации и процедур внутреннего контроля ООО КБЭР «Банк Казани». Выражаем Вам свое уважение и надеемся на понимание и дальнейшее сотрудничество.

Для внимания физических лиц-резидентов!


ООО КБЭР «Банк Казани» (далее по тексту «Банк») информирует Вас о том, что с 20.11.2018 года вступают в силу изменения в Инструкцию Банка России от 16.08.2017 г. № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках представления», устанавливающие контроль со стороны уполномоченных банков за соблюдением физическими лицами-резидентами при предоставлении займов нерезидентам требований статьи 19 Федерального закона от 10.12.2003 года № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» об обеспечении выполнения в предусмотренные договорами займа сроки обязанности по возврату от нерезидентов на свои счета в уполномоченных банках предоставленных займов и уплаты процентов по ним.


Данными изменениями утвержден порядок представления физическими лицами-резидентами в Банк документов и информации по договорам займа с нерезидентами:


- При списании со счета иностранной валюты или валюты РФ по договору займа, сумма обязательств которого равна или превышает в эквиваленте 3 (три) миллиона рублей, физическое лицо-резидент должен представить в Банк одновременно с договором займа информацию об ожидаемых сроках репатриации денежных средств, т.е. срок исполнения нерезидентом обязательств по возврату предоставленного займа и процентных платежей;


При возврате займа, уплате процентных платежей и иных платежей нерезидентом по договору займа физическое лицо-резидент должен сообщить Банку информацию о назначении такого платежа и сведения о договоре займа в срок не позднее 30 (тридцати) рабочих дней, следующих за днем зачисления иностранной валюты или валюты РФ на счет физического лица-резидента.


Указанная информация представляется физическими лицами-резидентами в форме письма произвольной формы.


В случае изменения ожидаемых сроков информация повторно представляется в Банк с одновременным представлением документов, подтверждающих такие изменения, не позднее ранее указанных ожидаемых сроков.


Обращаем Ваше внимание, что обязанность физических лиц-резидентов по обеспечению получения от нерезидентов на свои счета в уполномоченных банках предоставленных займов и уплаты процентов по ним установлена Федеральным законом от 03.04.2018 г. № 64-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» в отношении договоров займа, заключенных:


- после 14.04.2018 г.,

- до 14.04.2018 г. в случае, если их существенные условия были изменены после 14.04.2018 г.


Ответственность физическими лицами-резидентами за нарушение валютного законодательства в части нарушения сроков представления информации при осуществлении валютных операций по договорам займа установлена КОАП «Кодекс об административных правонарушениях» - подробнее.


По всем возникающим вопросам можно обратиться по тел. 8 (800) 77-518-77

Переводы в иностранной валюте физическими лицами по системе swift осуществляются при условии, что данные операции не связаны с осуществлением предпринимательской деятельности. Переводы в иностранной валюте физическими лицами - нерезидентами в пользу резидентов и нерезидентов осуществляются без ограничений.


Физические лица-резиденты могут перевести иностранную валюту со своего счета из Российской Федерации в пользу иных физических лиц-резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории РФ, не превышающих в течение одного операционного дня суммы, равной в эквиваленте 5000 долларов США по официальному курсу ЦБ, действующему на дату списания средств со счета Физические лица-резиденты могут перевести иностранную валюту со своего счета без ограничения по сумме в пользу физических лиц-резидентов, являющихся их близкими родственниками.


Для осуществления перевода необходимо наличие паспорта отправителя и реквизитов платежа, содержащих следующую информацию:


- наименование организации или фамилию, имя получателя перевода;

- номер счета получателя;

- паспортные данные или адрес получателя;

- наименование банка-получателя и его адрес (страна, город);

- SWIFT — код банка получателя или код клиринговой системы банка (ABA, FW, BLZ и др.);

- назначение платежа (цель перевода);

- реквизиты банка — посредника (при наличии).


Тарифы РКО

Оцените наш новый сайт

Разрешить данному сайту обрабатывать данные, согласно Политике обработки данных
Спасибо за подписку

Спасибо за подписку

Все новые события и новости нашего банка вы будете узнавать первым!

Спасибо

Спасибо

Ваше сообщение отправлено.

Спасибо

Спасибо

Ваша заявка отправлена. Наши специалисты свяжутся с вами в ближайшее время.