Главная > Услуги > Частным лицам > Валютные операции > Новое в валютном законодательстве

Новое в валютном законодательстве

Для внимания физических лиц-резидентов!

ООО КБЭР «Банк Казани» (далее по тексту «Банк») информирует Вас о том, что с 20.11.2018 года вступают в силу изменения в Инструкцию Банка России от 16.08.2017 г. № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках представления», устанавливающие контроль со стороны уполномоченных банков за соблюдением физическими лицами-резидентами при предоставлении займов нерезидентам требований статьи 19 Федерального закона от 10.12.2003 года № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» об обеспечении выполнения в предусмотренные договорами займа сроки обязанности по возврату от нерезидентов на свои счета в уполномоченных банках предоставленных займов и уплаты процентов по ним.

Данными изменениями утвержден порядок представления физическими лицами-резидентами в Банк документов и информации по договорам займа с нерезидентами:

  • При списании со счета иностранной валюты или валюты РФ по договору займа, сумма обязательств которого равна или превышает в эквиваленте 3 (три) миллиона рублей, физическое лицо-резидент должен представить в Банк одновременно с договором займа информацию об ожидаемых сроках репатриации денежных средств, т.е. срок исполнения нерезидентом обязательств по возврату предоставленного займа и процентных платежей;

  • При возврате займа, уплате процентных платежей и иных платежей нерезидентом по договору займа физическое лицо-резидент должен сообщить Банку информацию о назначении такого платежа и сведения о договоре займа в срок не позднее 30 (тридцати) рабочих дней, следующих за днем зачисления иностранной валюты или валюты РФ на счет физического лица-резидента.


Указанная информация представляется физическими лицами-резидентами в форме письма произвольной формы.

В случае изменения ожидаемых сроков информация повторно представляется в Банк с одновременным представлением документов, подтверждающих такие изменения, не позднее ранее указанных ожидаемых сроков.

Обращаем Ваше внимание, что обязанность физических лиц-резидентов по обеспечению получения от нерезидентов на свои счета в уполномоченных банках предоставленных займов и уплаты процентов по ним установлена Федеральным законом от 03.04.2018 г. № 64-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» в отношении договоров займа, заключенных:

  • после 14.04.2018 г.,

  • до 14.04.2018 г. в случае, если их существенные условия были изменены после 14.04.2018 г.


Ответственность физическими лицами-резидентами за нарушение валютного законодательства в части нарушения сроков представления информации при осуществлении валютных операций по договорам займа установлена КОАП «Кодекс об административных правонарушениях».

Вид нарушения

Статья КОАП
Размер штрафа
Нарушение физическим лицо-резидентом установленных сроков представления в Банк подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций
Не более чем на 10 дней
Ч.6.1. ст.15.25
Предупреждение или 300-500 рублей
От 11 до 30 дней
Ч.6.2 Ст.15.25
1000-1500 рублей
Более чем на 30 дней
Ч.6.3. Ст. 15.25
2500-3000 рублей
Повторное нарушение физическим лицом-резидентом сроков представления в Банк подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций

Ч.6.4. Ст.15.25
10000 рублей

По всем возникающим вопросам можно обратиться в Службу внешнеэкономической деятельности и валютного контроля: тел. 524-97-63, 524-97-46.

 
Обратная связь
или
Отправить
Выбрать файл
Заявка на кредит
Отправить